【基本案情回顧】

      蘭某進，男，1958年出生，漢族，大專文化，段某斌，男，1963年出生，漢族，大專文化2014年1月、段某斌、蘭某進共同成立中立企業(yè)投資管理有限公司(簡稱中立公司)，蘭某進任總經(jīng)理，負責全面日常工作；段某斌任副總經(jīng)理，負責機構網(wǎng)點建設、人員培訓。 中立公司成立后，經(jīng)蘭某進、段某斌等商定，公司的主要業(yè)務為向企業(yè)提供過橋資金，資金來源為，將愿意投資的群眾發(fā)展為公司員工，向其籌集資金。公司采用層級式管理模式，由業(yè)務經(jīng)理發(fā)展投資人，為一級業(yè)務員，一級業(yè)務員發(fā)展二級業(yè)務員，以此類推。公司定期組織投資人學習、培訓，以相對固定的高額利息作為業(yè)務經(jīng)理和投資人的全部收益，投資人的利息由投資人和其上一級業(yè)務員商定，由業(yè)務經(jīng)理審批，利息差即成為業(yè)務經(jīng)理和上一級業(yè)務員的收益。中立公司及商業(yè)投資部在未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會渭南監(jiān)管分局批準從事吸收存款、發(fā)放貸款業(yè)務的情況下，至2016年6月，招攬被告人林某本、鄭某升、路某玲、趙某、王某及劉某（另案處理）六人為業(yè)務經(jīng)理吸收公眾存款，共計吸收243人投資，吸收資金1856.062萬元，已兌付74.8萬元，未兌付1781.262萬元。所吸收的資金一部分用于中立公司經(jīng)營成本，一部分向外投資。2017年5月，蘭某進和段某斌兩人被公安機關抓獲。

【判決結果】  

       經(jīng)過法院審理，蘭某進犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元；段某斌犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元；

       深圳刑事律師王平聚律師結合近年來非法吸收公眾存款行為高發(fā)的情況，詳細分析本案涉及的法律關系：

       1.蘭某進及段某斌的行為構成非法吸收公眾存款罪：

       根據(jù)法律規(guī)定，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

       （一）未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，即非法性；

       （二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，即公開性；

       （三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，即利誘性；

       （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金，即不特定性；

       并非所有的民間借貸行為均構成犯罪，比如未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，就不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。因其不符合上述四性中的不特定性。

       2.非法吸收公眾存款罪的立案標準：非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

      （一） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在２０萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬元以上的；

      （二） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象３０人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象１５０人以上的；

      （三） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在１０萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在５０萬元以上的；

      本案中中立公司共吸收了243人投資，吸收資金1856.062萬元，從存款人及吸收資金金額都達到了追訴的標準。

      3. 關于非法吸收公眾存款罪的量刑： 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

      具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

      (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的;

      (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

       (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

       而本案中中立公司吸收資金1856.062萬元，未兌付1781.262萬元，給存款人造成重大的經(jīng)濟損失。故對王躍進的量刑適用了第二檔，5年以上有期徒刑。

      4.為何要將“四性”作為非法吸收公眾存款罪的本質特征，也是構成本罪與非罪的界限：

      原因在于非法吸收公眾存款的前提條件是未經(jīng)政府及其主管部門許可進行的吸納資金的行為。由于業(yè)務未經(jīng)批準，政府或主管部門難以對其資金用途進行監(jiān)管，吸收存款的企業(yè)往往將吸納來的資金進行高風險投資，威脅到公眾的資金安全。

      而通過媒體等方式公開宣傳，吸引到的投資人往往不具備投資專業(yè)知識，不具備風險防范能力和意識，一旦不能到期兌付，容易造成大面積的金融風險，危害社會穩(wěn)定性。

      吸收公眾存款行為屬于融資行為。生產(chǎn)經(jīng)營、商品交易活動也向社會公開出售商品獲取資金，但購買者支付價款即可獲得商品或者服務作為對價。融投資行為則不同，資金提供者以獲取未來收益為目的，并無實質意義的商品或者服務作為對價，加之信息不對稱等因素，蘊藏著巨大的風險。這樣的風險，并非每個投資者均了解并能承受。且在吸引投資者時，吸收資金一方通常不會把資金風險如實相告。

       而且非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。

       5.本罪罪輕辯護的辯護空間：除了罪輕法定量刑情節(jié)的呈現(xiàn)，還有兩個情節(jié)予以考慮：

      （1）非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

       （2）非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

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